“建设银行高密支行：防范电信诈骗，警惕洗钱风险”

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年初，疫情防控形势严峻，各行各业停产，许多工人、公司职员在家中被隔离。 不法分子乘机通过电信、网络赌博、诈骗等形式牟取非法利益。 再就业后，多家银行均查出大量电信诈骗案件账户，近期银监会又对银行进行了大范围检查，洗钱形势十分严峻。 建设银行高密支行，提醒广大客户，一定要擦亮眼睛，不要贪图便宜，不要天上掉馅饼，注意广大银行工作人员，要依法解决一切业务，真正维护客户利益、银行利益、国家利益

网络赌博电信诈骗的首要途径和操作方法

最近出现的电信诈骗的第一个特点是以网络赌博容易取胜为环境，在后台操纵胜率，吸引越来越多的投资，最终筹集资金。 而且网络赌博的广告越来越广泛，在国内许多知名平台网站如微博、抖音、朋友圈网络赌博广告铺天盖地，在浏览器上浏览网页，常常会成为明星的代言人 出现了“彩票百分百中奖”、“获得零花钱”等诱人的广告，主页是明星的代言人，许多读者不知不觉陷入不法分子的圈套。

二、网络赌博电信诈骗的危害

1 .遭受网络赌博诈骗的家庭受到很大打击，轻则失去本金，重则倾家荡产，负债累累，有些赌徒成为罪犯洗钱的工具，为虎所动。 网络赌博诈骗很容易破坏家庭，给家人带来不幸。

2、网络赌博诈骗一方面会对银行的日常经营和结算产生负面影响，另一方面不法分子利用银行结算账户进行洗钱交易，给银行的反洗钱事业带来越来越多的困难。 如果不及时发现，结算账户将被公安机关扣押，银行也将受到监管处罚。 另一方面，受害者面临不法分子提供的高额利益，将银行存款投入赌场，要求从银行贷款到赌场“翻书”，最终结果必然是受害者血本无归，银行、国家利益受损。

3、网络赌博诈骗给社会带来不稳定因素，破坏社会治安，涉嫌洗钱违法犯罪，相关资金大多直接转移到国外，难以追索。

三、银行职员在工作中遇到网络赌博诈骗的解决方案

1、银行工作人员应对营销中客户提出的高利率、高收益问题，及时注意风险，定期在网站上开展网络赌博电信诈骗的相关推广，并印制传单、大堂宣传、活动沙龙等方法。

2、加强结算账户监管，网点工作人员加强对开立的银行结算账户的详细查询，发现有异常可疑交易时及时报告，根据上级指导意见采取相应的管理措施，包括提高风险等级、现场访问、暂停账户对外支付等方法。

.加强系统对境外交易的监控力度，建立境外交易风险监控机制，从根本上切断犯罪分子洗钱路径，防止电信诈骗的相关资金从银行转移到境外。