“工行潍坊分行营业部四项措施做好电子银行反洗钱从业”

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为了比较有效地加强电子银行反洗钱工作，切实防范电子银行反洗钱风险，工行潍坊分行营业部结合自身实际，采取四项措施，认真落实电子银行专业反洗钱工作。

一是加强反洗钱工作的培训。 积极开展电子银行反洗钱培训工作人员，通过培训让工作人员熟悉和掌握当前反洗钱工作人员的动态和最新法律法规，特别是通过反洗钱实例学习，从中借鉴反洗钱经验，借鉴瘫痪思想 消除反洗钱工作人员的神秘感，在办理业务过程中关闭好客户身份识别，关闭票据真伪审查，为反洗钱工作人员做出了贡献，建立了在反洗钱方面可以做出巨大贡献的信心。

二是加强反洗钱制度的落实。 工作来源控制电子银行反洗钱风险，严格执行客户身份识别制度，在办理各电子银行领域工作时，根据“了解你的客户”大致要严格审核，认真审核营业执照、法人身份证、公司代码证明、税务证明和个人身份证， 要求提供完备性和合法性，对所有办理的网银业务先核对比较有效的身份证、打印结果，并详细查阅。 按照工行电子银领域办公管理的有关规定，审查客户提交的申请材料，申请书必须签名齐全，盖章的印鉴与客户预约银行印鉴一致，严格防止风险的发生。

三是加强风险点的分析监测。 要点出具证明的客户公开开展个人交易限额设置工作，做好客户身份识别和尽职调查及风险监控工作，做好客户身份资料和交易记录的留存工作，确保业务正常健康快速发展。 利用电话、网上银行、自动柜员机及其他电子化交易方法为用户提供非柜台方法服务时，采取电话人工比对、静态密码、动态密码卡、客户凭证等相应的客户身份认证措施，识别客户身份，并对各项业务进行处理 提高反洗钱意识，保证电子银行反洗钱工作更有效地开展和实施。

四是提高顾客的新闻质量。 从强化客户管理立场出发，积极追述推广客户新闻起到维护客户合法权益的重要作用，增强员工责任感和使命感，加强库存客户要素新闻的追述，严格执行新的个人客户新闻采集标准，留存量客户新闻副本